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北京银行积极探索中小银行绿色金融之路
来源:中华工商时报2018-03-11 09:05:16
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    “发展绿色金融”是“推进绿色发展”的重要路径,也是金融改革的重要内容。“十三五”规划提出未来要建立绿色金融体系。2016年,中央深改组审议通过《关于构建绿色金融体系的指导意见》。2017年,全国金融工作会议明确提出“鼓励发展绿色金融”。这些都是我国未来绿色金融发展的新使命、新任务

 

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北京银行携手IFC,合作开展旨在重点支持中小节能企业的“中国中小企业节能减排融资项目”

 

    绿色金融是新时代金融业发展的重要使命。党的十九大报告将“美丽”生态写进社会主义现代化强国建设的重要目标,明确提出要“发展绿色金融,推进绿色发展”,为商业银行助力绿色发展、建设美丽中国指明了方向,绿色金融势必迎来历史性的发展新机遇。

 

    近年来,北京银行牢固树立和落实绿色金融理念,始终在构建绿色金融体系的道路上不遗余力。

 

 

    在推动绿色金融发展的历史进程中,北京银行始终服务国家战略需求,在践行绿色发展理念,服务美丽中国、绿色北京的进程中,探索出了一条独具特色的绿色金融创新发展之路。自成立22年来,北京银行总资产从200多亿元增长到3.1万亿元,净资产从10亿元增长到1700亿元,较成立之初分别增长150倍和170倍;全球排名在过去十年间提升了500位,跃升至第73位,连续四年跻身全球百强银行,品牌价值365亿元,排名中国银行业第7位。

 

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2008年奥运会期间,支持奥运环卫车辆更新,服务首都“新北京、新奥运”建设,为北京“绿色奥运”提供绿色金融服务。图为北京银行大力支持的新能源电动汽车,成为奥运会、世博会期间指定的环保用车。

 

    通过理念创新,布局绿色发展蓝图。绿色发展,理念先行。北京银行早已将绿色发展理念体现在全行战略发展规划中。2015年制定的“五五”发展规划明确提出,将绿色金融业务作为全行特色金融发展的主要方向和重点任务,将绿色发展理念贯穿到全行的经营管理之中,致力于形成全行绿色发展的新格局。多年来,北京银行坚持贯彻落实国家绿色信贷政策,构建绿色信贷专业组织架构,在总行成立了绿色金融事业部,牵头推动全行的绿色信贷业务工作,在多个地区成立绿色金融支行,总分支联动、不断加强绿色金融产品创新、市场营销、服务方案提供和体制机制建设。

 

    通过模式创新,引领企业绿色转型。多年来,在国家战略的指引下,北京银行不断聚焦全国绿色金融改革创新试验区,创新绿色金融发展模式,以绿色金融引领企业绿色转型。率先与中国投资担保有限公司开展合作,成为国内较早开展节能减排贷款的银行;与国际金融公司(IFC)联合创新损失分担业务模式、率先签署能效融资合作协议,成为国内首家推出能效贷款的中小银行;切实推动“G20能效引领计划”,与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)共同发布“绿融通”绿色金融行动计划,率先提出了“在绿色金融领域投放不少于1000亿元,撬动社会资金投入不少于5000亿元”的目标,支持节能减排领域的创新发展。截至2017年末,北京银行绿色贷款余额超过500亿元,累计为3000余户绿色节能企业发放贷款近1500亿元。

 

    通过产品创新,助推实体经济绿色发展。北京银行不断深化绿色金融创新驱动,形成了完整的绿色金融产品体系。传统信贷层面,创新推出以未来收益权为质押的“节能贷”、政府奖励资金账户质押的“节能补贴贷”等产品,推出绿色项目信贷、绿色流动资金贷款、合同能源管理融资、碳排污权质押融资、绿色国内保理、绿色反向保理等业务。投行产品层面,推出绿色债券、绿色资产证券化、绿色产业基金等。创新产品层面,前瞻性研究碳排放权配额回购、碳资产托管、环保产业指数、绿色债券指数等前沿产品,不断完善绿色金融产品体系,以产品创新助推实体经济绿色发展。

 

 

    通过服务创新,提升绿色金融品牌价值。多年来,北京银行始终坚持“真诚所以信赖”的服务理念,通过精、专、特、深的服务创新,不断提升绿色金融品牌价值。2008年奥运会期间,支持奥运环卫车辆更新,服务首都“新北京、新奥运”建设,为北京“绿色奥运”提供绿色金融服务。此外,在绿色环保、可再生及清洁能源、水资源保护、绿色交通、节能环保等领域,支持了碧水源、天壕节能、际高建业、国能中电、中能环科、乐普四方等业内一大批企业发展壮大。为此,北京银行荣获“银行绿色金融创新大奖”、“中国低碳新锐银行”、“节能服务产业突出贡献奖”、“中国节能服务产业最佳金融投资机构”、“中国绿色银行”、“中国十佳绿色信贷项目奖”、“绿色信贷水效项目开拓奖”、“企业社会责任首都慈善奖”等多项荣誉,在客户心中树立起负责任的社会形象。

 

北京银行绿色金融发展展望

 

    当前,绿色产业发展已经成为我国经济发展的新引擎,中国也已经是绿色金融发展的旗帜。新时代,伴随着新旧动能加快转化,将产生巨大的绿色金融需求。根据中国环境与发展国际合作委员会课题组早前估算,从2015至2020年,中国绿色融资需求为15-30万亿元;从2015年到2030年,中国绿色融资需求为40-123万亿元。

 

    作为中国银行业中重要的创新力量和绿色金融的生力军,北京银行将深入贯彻落实中央绿色发展理念,积极担当推广低碳理念的“践行者”和绿色金融服务的“创新者”,用责任和智慧打造绿色金融品牌,始终把节能减排和支持环保作为重要经营方针,将国家环保标准镶嵌到信贷管理的全过程,持续为绿色经济注入信贷活力,助力绿色经济和产业发展。

 

以绿色可持续为基础创新绿色金融发展模式

 

    北京银行将在风险可控、商业可持续的原则下,从激励机制、队伍建设、制度完善、新技术应用等方面加大投入,积极探索新型的绿色金融服务模式。激励机制方面,建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制,在资源配给上给予绿色金融业务适当倾斜。队伍建设方面,着力培育一批具有世界眼光和战略思维的领军人才,造就一支国际化、专业化、复合型的人才团队。制度完善方面,深入研判国家法律法规、产业政策、行业准入等规定,强化绿色金融制度建设,构建全业务、全流程、全口径风险管理体系。新技术应用方面,将顺应新一代信息技术革命浪潮、互联网金融兴起和客户金融服务需求转变趋势,通过对大数据、云计算、移动互联网等先进技术的运用,实现绿色金融产品的标准化运作、批量化推广、专业化经营,同时为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案,持续提升绿色金融服务实体经济的能力和效率。

 

以绿色服务为导向,打造绿色金融品牌

 

 

    北京银行将积极响应中央绿色发展号召,继续坚持绿色发展理念,以客户为中心,以绿色服务为导向,以体制机制改革为内生动力,通过做“精”品牌、做“专”业务、做“特”产品、做“深”服务,不断增强服务效能。进一步加大绿色产品创新、客户联动力度,积极探索、不断开拓绿色金融服务领域,重点支持可再生及清洁能源、水资源保护等领域,涵盖绿色产业成长全周期,坚持推进差异化经营,融资融智相结合,提供主动授信金融解决方案,打造绿色金融特色品牌,为构建绿色金融体系不断努力,最终与企业实现合作共赢。

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