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资管新规下信托行业等待重新洗牌
信托公司年报陆续披露
来源:中华工商时报朱永康2018-05-11 10:18:08
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截至目前,除北京信托和山东信托外,66家信托公司披露了2017年年度报告。北京信托披露了年度报告摘要,山东信托因于2017年在香港联合交易所主板挂牌上市,其披露的财报数据为合并报表数据。

根据用益信托网发布的最新《2017-2018年信托公司综合实力排名》,信托业前十的座次再次排定。中信信托、重庆信托、平安信托、华润信托、安信信托、中融信托、华能信托、建信信托、渤海信托和江苏信托分列前十。

据了解,2017-2018年度信托公司综合实力排名是用益金融信托研究院在前不久《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”)颁布后推出的新一期排名。尽管资管新规已经重新规范了信托等资管产品的规则和约束,但由于新规正式实施还要到2020年,在这期间,用益信托研究院将根据资管新规的精神和实践,重新对信托公司综合实力评价体系中的指标及权重进行修改和完善,以期适应资管新规的要求和市场发展方向。

从用益信托研究院公布的排名来看,前7名为第一梯队,依次是中信信托、重庆信托、平安信托、华润信托、安信信托、中融信托和华能信托。其中,前四位是行业老牌的行业强者,而安信信托则是最近几年快速发展起来的行业新锐之一,且凭借其强烈的市场导向和超前意识,有可能在资管新规政策下继续保持上升势头。中信信托是一家综合实力强大且各项能力指标均衡的公司,一直以来作为行业的领头羊,始终走在行业发展的前面,目前还看不到有明显的挑战者。重庆信托作为第一梯队唯一的中西部信托公司,凭借其强大的自营投资业务,经营业绩始终处于行业的首位,尽管最近两年有所放缓,但连续四年人均都超2000万的净利润盈利水平让行业其他公司只能望其项背。

处在行业第二梯队的有12家公司,分别是建信信托、渤海信托、江苏信托、上海信托、兴业信托、中航信托、民生信托、外贸信托、五矿信托、中诚信托、中铁信托和交银信托。第二梯队的最大特别是股东背景实力雄厚,不是银行就是央企,其中,银行系的信托公司有4家,分别是建信信托、上海信托、兴业信托和交银信托。央企系的信托公司则有4家:中航信托、外贸信托、五矿信托和中铁信托。在第二梯队中,渤海信托是一家海航控股的民营资本控股的信托公司,凭借其激进的风格,在2017年实现了跨越式发展。

2007年到2017年,信托业资产管理规模由0.95万亿上升至26.25万亿,规模在十年内扩张了27倍之多。随着2017年中国金融业史上最严监管序幕拉开,针对信托业的监管也真正触及了信托业以往高速增长所倚靠的根基,信托业的监管进入到了全新的阶段,其中资管新规和银信合作监管是核心。资管新规对信托业原有的经营理念和业务模式、风险管理理念和模式产生冲击。资管新规关于禁止资金池和期限错配、消除多层嵌套和通道以及打破刚性兑付的规定对信托业务杀伤力巨大,银监会55号文扩大了银信合作的范围,对银信通道业务定义进行明确,并对银信类业务中商业银行和信托公司的行为进行规范。

总体来看,2017年信托行业依然延续较高增长态势,取得了可喜的业绩。其中,信托资产管理规模达到26.26万亿元,较上年增长29.7%;固有总资产规模6578亿元,较上年增长17.8%;固有净资产突破5000亿元,达到了5240亿元,较上年增长16.9%;行业(合并报表)净利润突破700亿元,增长6.5%,且全行业盈利,没有一家公司出现亏损。

展望2018年,高层已将管控金融风险作为最近几年的关键任务目标,降杠杆、严监管将成为未来一段时间里的主基调。特别是在资管新规的影响下,信托行业将迎来一次大的变革。信托资产规模有可能出现负增长,信托公司的业绩也有可能下滑,信托公司又将面临一次大的洗牌。

 

(责任编辑李倩霞)

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