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券商营业“双录”是怎么回事
《证券期货投资者适当性管理办法》已于7月1日起正式实施。
来源:经济日报温济聪2017-07-07 06:51:41
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 《证券期货投资者适当性管理办法》已于7月1日起正式实施。《办法》作为我国证券期货市场首部投资者保护专项规章,是资本市场重要的基础性制度。同时,券商营业部办理业务也开启“双录”模式。

 

  所谓券商双录,即录音录像,主要对客户办理业务的过程,特别是对风险揭示的过程留痕,规范券商的销售行为,也为日后解决争议提供证据。

 

  7月2日,实行双录要求的第二个工作日,记者来到广发证券北京阜成门南大街营业部以“投资者”身份开通创业板业务。双录的过程主要包括确认客户身份及真实意愿、了解风险情况及自身匹配、风险揭示、主管复核四部分,整个流程大约花费20多分钟。

 

  在确认身份及真实意愿后,记者填写了“客户风险承受能力问卷”,这包括财务状况、投资经验及知识、投资目标、风险偏好等,最终得分49分,风险承受能力等级为“谨慎型”(35-52分);由于创业板属于中高风险业务,“谨慎型”承受能力与中低风险产品匹配,但与中高风险产品不匹配,该营业部双录人员请记者阅读了《创业板股票交易风险揭示书》并揭示了该业务的重要信息后,告知记者“因为风险承受能力与创业板业务风险等级不匹配,按规定需要我们的柜台主管与您再次确认”。

 

  随后,进入主管复核流程。该营业部柜台主管向记者再次确认:“您确认在风险承受能力不匹配的情况下,还申请开通创业板股票交易权限么?”“您是否已经充分阅读并清楚了解该业务规则和风险条款呢?”在记者接连两次回答“是的”后,柜台主管表示:“请您在《广发证券金融产品(服务)适当性风险警示及客户确认书》‘不适当匹配风险重要警示’这一栏签字确认,并签署《创业板股票交易风险揭示书》。同时也提示您,我司工作人员不得代您操作账户,也不得接受您的全权委托。”

 

  除了办理创业板业务外,与此前要求双录的业务相比,7月1日起新增了哪些业务需要双录?广发证券相关负责人表示,此前私募证券投资基金、分级基金、期权等业务已有双录要求。在7月1日以后,广发证券通过临柜办理的主要业务都须双录留痕。

 

  尽管开启“双录”模式对投资者尤其是中小投资者多了一层保护,但不少营业部的工作人员、投资者比较担心严格的双录会影响客户体验。

 

  在平安证券北京金融街营业部投资顾问彭军看来,新规实施后双录业务明显增多,客户的耗时会加长。他举例说,如果一位客户想一次性开通创业板、融资融券、新三板3项业务,每开一项业务就要录一次,这样客户得从柜台到专门双录的房间来回跑三趟,客户耗时较长。

 

  “我最担心的主要有两方面:一方面,身份证将在双录中客户身份确认环节停留一分钟左右的时间,难免会出现部分柜台主管将我的个人信息截屏,由此造成个人信息泄露;另一方面,由于录制过程要求完整连续,可能会需要多次录制。如果客户在录制过程中回个微信、接个电话或者向双录人员提出问题,则又要重新录制。因为录制过程不能中断不能剪辑,所以我比较担心录制的效率问题。”北京股民赵鑫说。

 

(责任编辑:蒋元锐)

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